نوشته‌ها

قوانین FATF ارزهای دیجیتال در فناوری بلاک چین

قوانین تصویب شده FATF درباره ارزهای دیجیتال

سازمان قدرتمند بین دولتی FATF که حول محور مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم فعالیت می‌کند، آخرین بیانیه خود را در زمینه تنظیم مقررات ارزهای دیجیتال برای ۳۷ کشور عضو خود ارائه داد.

همانطور که انتظار می‌رفت، روز جمعه گروه نیروی ویژه اقدام مالی ( FATF )، با ارائه استاندارهای جدید همه را شگفت زده کرد. اف ای تی اف ( FATF) طی این استانداردها، ارائه دهندگان سرورهای مجازی ( VASPs )  و صرافی‌های ارز دیجیتال را ملزم به اشتراک گذاری اطلاعات مشتریان خود، به هنگام تبادل سرمایه بین شرکت‌ها کرد. این بیانیه پایانی که در ادامه بیانیه اعلام شده در ماه فوریه منتشر شده است، اطلاع از زمان ارسال پول توسط مشاغل رمزنگاری شده را حق مسلم کشورها برشمرد و این مورد را مستلزم رعایت نکات زیر دانست.

طبق بیانیه جدید برخی اطلاعات لازم جهت هر انتقال عبارتند از:

نام شروع کننده عملیات (  فرستنده )

شماره حساب فرستنده  ( کیف پول VA )

آدرس فیزیکی ( موقعیت جغرافیایی ( فرستنده یا شماره ملی فرستنده

نام گیرنده

شماره حساب گیرنده ( کیف پول VA )

FATF  طی یک بیانیه عمومی اعلام کرد تهدید به سواستفاده جنایی و به خطر افتادن دارایی‌های مجازی، یک موضوع مهم و فوری است که کشورها برای اجرایی کردن این استانداردها تا ماه ژوئن ۲۰۲۰ فرصت کافی در اختیار دارند.

این قانون یک پیش نیاز برای بانک‌های بین المللی هنگام ارسال وجه و در جهت رفاه حال مشتریان است ولی طرفداران فناوری  بلاک چین اعمال این قانون را غیر ممکن می‌دانند و اظهار می‌کنند که اعمال این قانون موجب به خطر افتادن حفظ حریم خصوصی خواهد شد.

اگر VASP یک فرد حقیقی باشد، در این صورت کسب مجوز الزامی است

توصیه‌های اجرایی برای ارزهای دیجیتال

افرای که تنها برای یک بار از ارزهای دیجیتال به منظور انجام خرید و فروش‌های خود و تهیه کالاها و یا خدمات دیگر استفاده می‌کنند را نمی‌توان VASP خواند. در واقع اگر فقط یک بار از ارزهای دیجیتال در مبادله‌ها یا انتقالات خود استفاده کرده باشید شما زیر مجموعهVASP  محسوب نمی‌شوید. همچنین گروه ویژه اقدام مالی به ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی فعال در حوزه قضایی امکان ثبت تجارت خود، نزد مقامات قانونی را فراهم می‌کند.

همچنین در قسمت‌هایی از  این قوانین ذکر شده است که طبق قوانین جدید، ارائه دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی برای هر گونه تغییر در ماهیت سهام‌داران، عملیات وابسته به تجارت و ساختار‌ها، ملزم به کسب اجازه از مقامات مسئول می‌باشند.

 

به علاوه اف ای تی اف درباره برنامه‌هایی که هدف آن‌ها پنهان سازی مبدا انتقال ارزهای دیجیتال است، هشدارهایی داد و اظهار داشت که کشورها باید در نظر داشته باشند که ارائه دهندگان خدمات، باید توانایی مدیریت و کاهش خطر‌های انتقالاتی که به واسطه استفاده از این ابزارهای پنهان سازی ایجاد می‌شوند را داشته باشند و اگر هرVASP  که قدرت کنترل چنین مواردی را نداشته باشد، اجازه انجام این فعالیت‌ها را نخواهد داشت. همچنین از دیگر وظایف VASP ها می‌توان ممنوع یا متوقف کردن معاملات برای افرادی که در تحریم به سر می‌برند اشاره  کرد.

تاثیرات کوتاه مدت

شرکت تحلیل داده چین آنالیسیس ( Chainanalysis ) هشدار داد که قوانین جدید به جای فراهم کردن شفافیت بیشتر در عملیات، موجب از کار افتادن ارائه دهندگان خدمات خواهد شد و با این که این موارد در حضور  ۳۰۰ نفر طی جلسه خصوصی برگذار شده در وین اتریش عنوان شد، اف ای تی اف همچنان به فعالیت خود ادامه داد.

روز جمعه استیون منوچن ( steven Mnucgin ) وزیر خزانه‌داری ایالت متحده امریکا در نشست عمومی فلوریدا اظهار کرد:

در واقع با اجرای این قوانین هر گونه پنهان کاری درباره فعالیت‌های ارائه دهندگان غیر ممکن است.

به عنوان سخن آخر توصیه‌های نیروی اقدام مالی حول محور مبارزه با پولشویی اجباری نیستند و کشورهای عضو، آن‌ها را تحت ضوابط خاص اتخاذ می‌کنند و اگر از این مقررات استفاده نکنند جزو لیست سیاه قرار می‌گیرند و امکان  انتقال پول به بانک‌های خارجی وجود نخواهد داشت.

مارشال بیلینگزلیا Marshall Billingslea)، (رئیس کنونی خزانه‌داری آمریکا، اعمال مقررات گروه ویژه اقدام مالی در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال را در اولویت‌های کاری خود قرار داده است.

این قوانین یک هفته قبل از نشست سالانه گروه G20 در اوساکای ژاپن و در تاریخ ۲۸/۲۹ ژوئن ارائه خواهند شد. گروه G20 که شامل ۱۹ کشور و اتحادیه اروپا است تلاش‌های زیادی در جهت ایجاد هماهنگی در قوانین ارزهای دیجیتال در سراسر دنیا کرده است.

 

منبع: COINDESK

قوانین FATF برای ارزهای دیجیتال در فناوری بلاک چین

قوانین جدید FATF در مورد ارزهای دیجیتال

بر اساس اظهارات الکساندرا ویجمنگا-دنیل(Alexandra Wijmenga-Daniel)، گروه ویژه اقدام مالی ( FATF ) با انتشار یادداشتی مبنی بر چگونگی نظارت کشورهای شرکت کننده بر بخش ارزهای دیجیتال در فناوری بلاک چین در تاریخ ۲۱ ژوئن تبیین خواهد کرد.

طبق اظهارات بلومبرگ ( BLOOMBERG )، قوانین جدید در بخش وسیعی از کسب وکارهای مربوط به ارزهای دیجیتال و توکن‌ها که شامل تبادلات ارزهای دیجیتال، ارائه دهندگان خدمات نگهداری ارزهای دیجیتال و همچنین صندوق‌های ارزهای دیجیتال می‌شود به کار گرفته خواهد شد.

 گروه ویژه اقدام مالی یا ( FATF ) یک سازمان بین دولتی است و هدف آن تنظیم استانداردها و گسترش اجرای قوانین و همچنین تنظیم‌ معیارهای عملیاتی در جهت مبارزه با پولشویی، مقابله با تأمین مالی تروریست‌ها و دیگر تهدیدات مربوط به امنیت سیستم یکپارچه مالی دنیا ،‌ می‌باشد.

FATF چیست و چه کار می کند؟

FATF مجموعه‌ای از پیشنهادات خود را تحت عنوان استاندارد بین‌المللی در مورد مبارزه با پول‌شویی و تامین مالی فعالیت‌های غیرقانونی، تدوین کرده است. به گفته بلومبرگ این توصیه ها در بیش از ۲۰۰ کشور جهان از جمله ایالت متحده امریکا مورد استفاده قرار می‌گیرند.

طبق اظهارات بلومبرگ انتظار می‌رود این قوانین جدید در محدوده وسیعی از تبادلات تجاری از جمله صرافی‌های مختلف و مدیران دارایی ( برای جذب داده‌های مشتریانی که تراکنش‌هایی با مبالغ بیشتر از  ۱۰۰۰ دلار یا یورو انجام می‌دهند) به کار گرفته شود.

قوانین آتی به طور قابل توجهی تحت کنترل قوانین مختلف ملی هر کشور اجرا خواهد شد.

برخی از شرکت کنندگان در این باره ابراز نگرانی کرده‌اند و اظهار داشته‌اند که فن‌آوری بلاک چین ( blockchain ) باید به طور اساسی بازسازی شود یا در غیر این صورت یک سیستم موازی پیچیده بین ‌مبادلات به منظور برآوردن نیازهای گزارش دهی جدید ایجاد شود در حالی که برخی دیگر نسبت به افزایش هزینه ناشی از انطباق با نیازهای جدید ابراز نگرانی کردند.

بلاک چین و ارزهای دیجیتال چه سودی برای بانک ها دارند؟

جف هوروویتز ( Jeff horowits ) مدیر تطابق ( برآورده ساختن الزامات قانونی ) در Coinbase اظهار داشت که اعمال مقررات بانکی بر این صنعت می‌تواند افراد بیشتری را به انجام تراکنش‌های فرد به فرد ( person to person ) تشویق کند، این موضوع می‌تواند موجب کاهش شفافیت برای سیستم نظارتی شود.

جسی اسپیرو (Jesse Spiro)، از شرکت Chainalysis ادعا می‌کند که اقدام مذکور توسط FATF برای صنعت رمزارزی ضروری است.

 

منبع: cointelegraph

ارز دیجیتال و FATF

دستورالعمل‌های ارز دیجیتال ‏FATF‏ برای مبارزه با پولشویی

FATF که به آن گروه ویژه اقدام مالی می گویند. یک سازمان بین دولتی است که هدف آن توسعه سیاست‌های مبارزه با پول‌شویی ست. این سازمان به تازگی دستورالعمل‌های مقدماتی برای ارز دیجیتال روی وبسایت خود منتشر کرده است.
گروه ویژه اقدام مالی در مورد موارد اولیه ای که لازم است درباره ارزهای دیجیتال انجام شود، جلسه ای برگزار کرد. طبق گفته این سازمان، متن جدیدی به این اقدام اضافه شد که در آن موارد لازم برای تنظیم و نظارت بر خدمات دیجیتالی که ارائه داده می شود، مشخص شود.

انتظار می رود که در ماه می که قرار است جلسه در رابطه با همین موضوع ترتیب داده شود، FATF بتواند از مشاوره های بخش خصوصی کمک بگیرد و از کارآفرینان تقاضا کند تا تاریخ ۸ آپریل، نظرات و پیشنهادات خود را به سازمان ارائه کنند. پس از جمع بندی و نهایی شدن این پیشنهادات، به صورت رسمی توسط FATF تصویب می‌ شود. آخرین نشستی که برای این موضوع برنامه ریزی شده است، ژوئن ۲۰۱۹ است.

قوانین FATF برای ارز دیجیتال

در سال ۲۰۱۸ نسخه قبلی FATF به امضا رسید که در آن از کشورها خواسته شده بود که برای جلوگیری از پول شویی و تامین مالی تروریسم به کمک ارز دیجیتال، از دستورالعمل های ذکر شده پیروی شود. علاوه بر این، تمام کسانی که دارایی دیجیتال دارند، موظف هستند تا مجوز کسب کنند یا در مراکز قانونی که توسط این گروه به وجود آمده است، ثبت نام کنند. صاحبان این مراکز قانونی هم باید اطلاعاتی که هویت آن ها را نشان می دهد، به مقامات مربوطه ارائه کنند.
FATF همچنین اضافه کرد اگر کشور پذیرنده بخواهد، لازم است تا محصولات ارز دیجیتال تایید شوند.

FATF و ارز دیجیتال

فایده FATF برای حوزه ارز دیجیتال

این دستورالعمل‌ها باعث می شود تا دولت‌ها مجبور شوند برای دارایی های ارز دیجیتال قوانین و مقررات رسمی ارائه کنند. FATF تاکید دارد که برای جلوگیری کامل از پولشویی و تامین مالی تروریسم، نیاز است تا یک مرجع ذی‌صلاح به جای نهاد خود تنظیم وجود داشته باشد تا روی این موارد نظارت کند و آن را اداره کند.
کشورهایی که این دستورالعمل‌ها را اجرا می‌کنند، باید قوانینی مانند مجازات کیفری، مدنی یا اجرایی برای آن گذاشته شود تا در صورت نقض قوانین با آن برخورد شود.
در نهایت گروه ویژه اقدام مالی سازمان های ارائه دهنده دارایی دیجیتال را ملزم کردند سوابق فرستندگان و ذی ‌نفعان ارزهای دیجیتال اخذ و نگهداری شود تا در صورت نیاز بتوان این اطلاعات را به مقامات بین‌المللی ارائه کرد.

در حال حاضر بیش از ۳۰ کشور در FATF عضو هستند. درصد زیادی از این کشورها اروپایی هستند. کشورهایی مثل بریتانیا، سوئیس، آلمان، فرانسه و دیگر کشورها از اعضای FATF هستند.
این سازمان در سال ۲۰۱۵ یک دستورالعمل برای ارزهای دیجیتال با عنوان «رویکرد مبتنی بر ریسک» تصویب کرد. در اواخر سال ۲۰۱۸ بعد از این که حباب‌ عرضه اولیه سکه ICO که از سال ۲۰۱۷ وجود داشت، ترکید، این دستورالعمل اصلاح و آپدیت شد.

 

منبع: cointelegraph

اجلاس G20

در اجلاس G20 چه تصمیماتی برای ارزهای دیجیتال گرفته شد؟

G20 پذیرفت که درباره ارزهای دیجیتال قانون ‏گذاری کند. اما این تصمیم به نفع بازار خواهد بود؟ یا به ضرر آن؟

اجلاس G20

اعلامیه اجلاس G20

اجلاس G20 ، به عنوان یک انجمن بین‏‌المللی که دولت‌‏ها و بانک‌‏های مرکزی حکومت‏‌های ۲۰ کشور بزرگ دنیا را گرد هم می‌‏آورد، تصمیم گرفته است تا در مورد عرصه‌‏ی ارزهای دیجیتال اقدام به قانون‏گذاری نماید.

یک اعلامیه در این راستا از اجلاس بدین صورت منتشر شده است :

” در راستای مبارزه با پول‏‌شویی و هم راستا بودن با استانداردهای FATF برای مقابله با تروریسم اقتصادی، تصمیم گرفته شد تا در مورد ارزهای دیجیتال اقدام به قانون‏گذاری نماییم. البته در این راستا، اقدامات دیگری را نیز در نظر خواهیم گرفت. “

اطلاعات بیشتر